Não vejo vantagem em sair da casa dos pais sendo solteiro. Financiar jamais, comprar, só tendo alguns milhões na conta primeiro. Pra antecipar isso, só pagando aluguel pra morar sozinho tendo um salário bem alto, que não é o caso.

Meu primo mora com os pais beirando os 40. Se for solteiro, pode ficar pra sempre com os pais e ainda herda a casa sendo filho único.

Não parece tão boa a ideia de gastar com aluguel e financiamento pra morar só. Nem imobilizar tanto dinheiro. Pra ter um ap de 200k, juntar uns 2 milhões antes. Até lá o cara desiste até de pagar aluguel e segue com os pais.

Eu acredito que seja uma boa hora compra, mas não atrelado ao IPCA, e sim parcelas fixas ou decrescentes
Supondo que a TAXA media é de 8% e o inflação busque a meta nos próximos anos 4,50% a taxa real é praticamente 3,50%, se o cenário de inflação se desenrolar praticamente paga-se a parcela com o aluguel e o juros do financiamento praticamente a correção inflacionaria.

Essa questão da casa própria é complicada, tinha um determinado valor investido em ações que chegaram ao seu auge em fevereiro, estava pensando em comprar um terreno para construir uma casa talvez até o fim desse ano, não comprei, de lá pra cá mesmo ficando fora da bolsa no pior momento da pandemia, voltei à RV e só tomei na tarraqueta desde então.
Praticamente tudo o que fiz deu errado desde então e estou com patrimônio bem menor do que já estive, complicado, as vezes me arrependo de não ter comprado o terreno.

Pra quem ganha até seus 2,5 k mês, a margem consignável não é tão alta, enfim, isso acaba limitando o enquadramento e a busca por imóveis, pelo menos foi minha conclusão na última vez que fui a Caixa, Itaú e Bradesco me informar sobre essa questão.
Estou na esperança de melhorar meu patrimônio, mas comprar um imóvel ao menos razoável no Brasil ou mesmo construir um, não é tarefa das mais fáceis pra assalariados mais simples.

E quanto ao anon que comentou sobre morar na casa dos pais, acho que pode valer a pena dependendo de vários fatores, não há regras, mas observo que é cada vez comum folhos que se casam e moram em "puxadinhos", casas menores feitas nos fundos de terrenos ou vão morar um pouco mais afastados, mas almoçam na casa dos pais, deixam seus filhos lá etc.
Ou seja, na pratica não cortaram o cordão umbilical mesmo casados e com filhos, que dirão então boa parte dos solteiros que moram com os pais cada vez por mais tempo.
Eu moro com meus pais, mas sinceramente, não acho a melhor opção a longo prazo, é importante ter um espaço pra si e cortar esse cordão umbilical o quanto antes.

Estou quitando um financiamento a juros de 5% e tenho um investimento no tesouro selic rendendo 2%. Quitariam ou complementaram a carteira de renda variável com esse dinheiro dos títulos?

Eu acho que ter uma casa para chamar de sua faz parte da noção de dignidade humana, acho inviável a pessoa ficar a vida inteira no aluguel, porque ficamos na mão do dono ou da imobiliária. Creio que pelo menos na velhice é bom que a pessoa tenha o seu imóvel, para não correr o risco de ser despejada e não ter pra onde ir.
Em relação ao financiamento, ninguém é obrigado a pagar por 30 anos. Acho que todo mundo que financia deveria reservar parte do orçamento doméstico para ir adiantando prestações do financiamento, pedindo sempre para abater do prazo, porque o tempo exerce efeito exponencial nos juros compostos. A minha situação atual é essa. Graças a Deus, todo mês eu reservo um valor para adiantar prestações, e como resultado vou quitar o financiamento ano que vem, de tanto que eu "comprei" do prazo. Então ao invés de passar 30 anos pagando, vou ter passado "apenas" 6.
É bem verdade o que você escreveu: aquele papo de "prestação decrescente" é puro marketing, porque de fato diminui no máximo uns 5 reais por mês, mas na maioria dos meses são só 2 reais mesmo. Provavelmente ia demorar uns 15-20 anos para ter uma diminuição significativa, mas você já pagou tantos juros nesse meio tempo que na verdade não adianta nada. Vou até reforçar: o que todos têm que fazer é isso: caso financiem um imóvel, devem separar um valor para adiantar todo mês, e manter o padrão de vida de forma que sempre sobre dinheiro para adiantar prestações e para constituir reserva de emergência na poupança, no mínimo.
Se possível, não financiar o imóvel, mas caso seja necessário, financiar no menor prazo possível (5, 10, 15 anos, e não 30 e jamais 35).

Concordo que a moradia própria não deve ser misturada com os demais ativos dos investimentos. Sobre o financiamento, penso que é mais prudente uma taxa de juros mais previsível. Financiar com base no IPCA eu não arriscaria, já que isso pode ficar impagável no futuro.
Sobre a aquisição em si, considero importante ter o dinheiro para a entrada, quanto maior melhor, e o dinheiro em caixa para os demais custos: ITBI, FUNREJUS (cidadão tem que contribuir com os palácios do judiciário quando compra seu imóvel), cartório, desmobilização do imóvel em que está saindo, mobília e adaptação do imóvel novo. Para um imóvel de 500 mil Bolsonaros, cálculo ser necessário um montante de uns 45 mil além da entrada para arcar com tranquilidade com os custos, impostos e taxas. É bastante e deve ser levado em conta esse montante.

Tenho um amigo que esta "aproveitando" o momento pra comprar o apartamento dele, ele me pediu alguns conselhos. Disse que de fato estamos em momento de preço baixo, mas ele iria dar como entrada toda a grana que ele tem, ia ficar zerado e ainda ia financiar algo em torno de 1/3 do salário dele. Eu sugeri ele esperar, mas sonho e sonho, pode ser que ele apenas queira realizar o dele.

Abçs