Buscando o primeiro milhão

Fala galera da Finansfera!!!

Há alguns dias, logo após o primeiro turno das eleições eu comentei sobre a disparada das ações da forjas Taurus, pois bem, logo agora após o segundo turno, podemos ver a queda nas ações da companhia. E por quê será?

Se você não viu o post anterior clique aqui. No post eu falo sobre a especulação em torno do ativo, uma vez que a empresa não teve aumento nos lucros, diminuição das dívidas nem muito menos contratos novos para venda de armas que pudesse justificar a subida vertiginosa do preço da ação.

Na verdade nem tem muito o que falar, apenas que, após o segundo turno, confirmou-se o que eu falei em relação à especulação. A empresa não teve nada de novo que pudesse justificar sua alta nos preços mas muitas pessoas se empolgaram e compraram a ação. Hoje, várias pessoas estão amargando perdas e é aqui que falamos em ser sardinha.

Sardinha é aquele peixe pequeno que os tubarões comem, ou seja, pequenos investidores que vão se empolgando com a manada, compram os ativos sem fundamentos e de repente os grandes investidores vem e realizam lucros em cima da compra dos pequenos. Afinal para alguém comprar alguém tem que vender.

O que aconteceu foi exatamente realização de lucro em cima de especulação e dos pequenos investidores. Notem que o volume negociado foi bem expressivo e a queda no preço foi absurdo, ou seja, os vendedores foram vendendo bem rápido não importando muito a queda dos preços.

No gráfico acima podemos ver o volume negociado nas últimas semanas e podemos perceber o quanto descolado foi do resto do ano. Vejam que em sete pregões o ativo teve alta e chegou ao preço de R$ 12,00 e em apenas dois pregões chegou a R$ 5,10, ou seja, queda de mais da metade do preço histórico.

Peguei este gráfico no próximo do fechamento do pregão, nem sei como irá fechar mas acredito que não muito diferente disso. No momento a queda está de 34%

Bom, acho que ficou nítido que não existe almoço grátis e que especular é só para tubarão. Vi muitas pessoas dizendo que comprariam o papel e que iria subir mas para mim estava nítido que era mera especulação e eu não colocaria nem um real no ativo, vide o post anterior.

Para as pessoas que apostaram, pois esta é a palavra mais correta, aposta, sinto informar que o mercado é assim mesmo e quem não estuda e não tem paciência acaba perdendo muito dinheiro. Se você achou que a Taurus seria o novo Bitcoin, o que também não compro, você se enganou e precisará procurar por outro ativo.

Gosto de trazer alguns desses exemplos e sempre comentar para ver se as pessoas abrem os olhos e não se empolguem com ganhos repentinos ou promessas de ganhos exacerbados. Claro que alguém ganha dinheiro com isso, claro que alguém ganhou dinheiro com isso assim como nosso amigo Uó mas não é coisa simples, você precisa estar conectado ao mercado e entender em nível médio para avançado.

Vamos acompanhar o desenrolar ao longo do ano e até mesmo quando Bolsonaro entrar com a liberação das armas para ser votado. Lembro que não há obrigatoriedade em ter a Taurus como única empresa vendedora de armas caso seja autorizado. Esperamos o livre mercado e assim as outras empresas como a Glock entrarão no combate.

E você? Perdeu ou ganhou dinheiro especulando com a Taurus? 

Por enquanto é isso.

Abraço a todos!

Fala galera da Finansfera!!!

Não poderia deixar de comentar os acontecimentos do momento não é verdade? Como o blog também tem a função de deixar registrado meus pensamentos para, no futuro, eu analisar como pensava, vou falar um pouco do que acho que pode acontecer e o que espero que aconteça.

Jair Messias Bolsonaro é o novo presidente do Brasil. Sem entrar em debates extremamente políticos tratando de partidos ou de candidatos, a democracia foi feita e temos um novo presidente eleito. Quanto àqueles que são da oposição eu digo para aceitarem o fato. Vou fazer breves comentários sobre os cenários que passaram e que talvez se aproximam.

O PT ganhou quatro eleições seguidas. O país teve um crescimento inicial (não vamos comentar a que custo), teve uma euforia e muita coisa melhorou. Logo após alguns anos e muitos escândalos, o PT entrou em decadência e o que faltou foi estratégia. Quando houve a acirrada disputa entre Dilma e Aécio em 2014, o PT já deveria abrir o olho para a massa da população que já não confiava tanto assim em suas proposta. Aécio quase ganhou.

Logo após Dilma ganhar, não houve uma estratégia de reaver aliados e o próprio povo. As propostas não melhoraram, o país afundou em dívidas, o dólar disparou, inflação na estratosfera e o Brasil se via em uma recessão gigantesca. Esse era o momento pra tentar reaver a simpatia dos brasileiros. Mas como reaver a simpatia dos brasileiros com tanta corrupção? Não sei, talvez expurgando os corruptos e não defendendo-os. A ideologia e o fanatismo levou os PTistas ao local que estão. Como não fizeram isso, veio o impeachment.

Sabíamos que as eleições de 2018 estavam próximas e ao invés de focar em uma estratégia para ganhar as eleições, o PT preferiu o vitimismo, o populismo e apostar na ignorância do povo usando o Lula como injustiçado. Focaram suas energias em dizer que Lula é inocente e que o mundo todo está errado. Brigou com tudo que era poder e insistiu nisso até a hora das eleições.

Chegada as eleições de 2018 o PT nem sabia ao certo quem seria seu candidato. A estratégia de buscar em Lula, na cadeia, as propostas para o candidato Haddad foi um tiro no pé. Aquilo que eles viam como sendo a solução dos problemas deles, virou contra e foi mais problema ainda. O povo não gostou de ser enganado. Após o primeiro turno o PT mudou de estratégia. Aproximou sua estratégia com o do candidato de direita. Passou a usar o verde e amarelo e a falar coisas completamente diferente do que sempre pregaram e como se não bastasse, quiseram comprar o povo mais uma vez oferecendo gás de cozinha a 49 reais.

Só um adendo quanto ao gás de cozinha. Quantas vezes no ano vocês compram gás de cozinha? Será que esse desconto de 30 reais afetaria tanta gente assim? Eu mesmo compro gás de cozinha duas vezes no ano mas gasolina coloco de 15 em 15 dias.

Ou seja, a estratégia do PT matou o próprio partido. Não focaram no objetivo final, focaram em dizer que havia uma conspiração contra Lula. Estrategicamente falharam e agora é hora de aceitar que perderam. A democracia tem que funcionar assim, agora temos um outro partido eleito com ideias diferentes, temos que aceitar.

Seu candidato ganhou as eleições. Ganhou mais pela estratégia errada do PT do que por mérito. O candidato de direita veio com discurso que parecia pequeno mas que era o que o povo queria ouvir. Os últimos governos deixaram tantos furos que quem tapar qualquer destes furos já estará fazendo muita coisa em prol do país.

Bolsonaro veio trazendo o discurso da família, da honestidade, do patriotismo e da segurança pública e não é o que precisamos no momento? Veio trazendo também uma ficha limpa que tentaram sujar mas não conseguiram. Trouxe junto a sinceridade e algo que ninguém tinha oferecido antes, um governo feito de técnicos sem distribuição de funções, cargos e ministérios entre os partidos. 

Bolsonaro não prometeu nada a nenhum partido (pelo menos não que tenha conhecimento). Começou a escolher uma equipe isenta de partidos políticos muito conhecedora do assunto que vão liderar. Paulo Guedes é um excelente economista que será testado em combate agora. General Heleno é um grande líder com muito conhecimento de Brasil e do exterior também. Nomeá-lo para ser Ministro da Defesa é colocar alguém lá que entenda do assunto por ter vivido mais de 45 anos em prol disso. Ele não escolheu pessoas que não dominam o assunto para serem os ministros. Vamos acompanhar os próximos ministros.

Juntamente com tudo o que foi dito acima, Bolsonaro também trazia e dúvida sobre conceitos que ele sempre pregou claramente na TV e no Congresso. É a favor da liberação da posse de armas à qualquer cidadão que apresente as condições que serão impostas. (por favor, não comentem naquele tom de que hoje já temos armas sendo vendidas nas Casas Bahias, não é esse o propósito). 

Seu maior ícone era o Ustra, um torturador que não é um bom exemplo mas se formos fazer comparações, o candidato da oposição também idolatra pessoas com passado e ideias nada promissoras. O medo de uma ditadura pairava na cabeça da maioria. A dúvida sobre os gays, as mulheres e os negros era grande na cabeça de muitos, principalmente por influencia da grande mídia.

Muitas dúvidas pairam ainda sobre o Bolsonaro e sua equipe que teremos que aguardar o ano que vem para ter certeza de que vai acontecer o que ele propôs ou o que a oposição falou que ele faria.

É hora de fiscalização e cobrança! Não é momento de ficarmos choramingando que nosso candidato não ganhou. É hora de colocar as propostas de Bolsonaro embaixo do braço e cobrar tim tim por tim tim. Estejam cientes de que o Brasil não vai virar uma Dinamarca dia 2 de janeiro. A equipe econômica e todos os outros ministérios precisam de tempo para trabalhar. O Congresso precisa se alinhar e votar em prol do Brasil e não em prol dos partidos. A oposição não pode votar só para ser oposição.

Tenham em mente de que os desafios são grandes e temos que acreditar e cobrar. Não é hora de ficar culpando o candidato eleito de tudo o que acontece. Se temos 513 deputados e achamos demais, não o culpem, pois outros presidentes estiveram lá por anos e não mudaram nada. Não culpem Bolsonaro pelas geleiras derretidas na Antártica. Vamos acompanhar os trabalhos e cobrar os resultados assim como deveríamos fazer caso o Haddad tivesse ganhado.

Sejamos mais patriotas e pensemos mais no país. Deixemos as intolerâncias e os discursos de ódio de lado e passemos a ser mais solidários e a cumprir nosso dever de cidadão. Somente assim cresceremos juntos. Vamos conversar e debater ideias sem querer ganhar as discussões. Vamos respeitar a opinião do outro. 

Por fim esta é a leitura que faço do momento e gostaria de deixar registrado aqui até mesmo porque se Bolsonaro for contrário à tudo aquilo que ele pregou durante a campanha, vou saber o que pensava no dia seguinte ao que ele foi eleito.

E você, o que acha do momento atual?

Por enquanto é isso pessoal.

Abraço a todos!

Fala galera da Finansfera!!!!

Ultimamente tenho conversado bastante sobre temas relacionados à aproveitar a vida, à guardar dinheiro e à heranças. Este é um assunto que sempre gera bastante discussão e já falei uma vez dele aqui e aqui e hoje volto a falar um pouco mais sobre alguns pensamentos que tenho debatido.

Recentemente o IF Sr. 365 jogou a toalha como ele mesmo escreveu no post dele e pediu demissão. Para quem não conhece, o Sr. 365 é piloto comercial nos Emirados Árabes e já estava planejando sua aposentadoria para ir viver em Bali. Juntou um belo patrimônio e agora vai por em prática os estudos que realizou durante alguns anos. Entre no blog dele e veja suas postagens.

Já esta semana o grande amigo Aposente aos 40 teve uma crise por conta do seu emprego e escreveu um post sobre vender nossa saúde física e mental. Ele relata a pressão que tem recebido no trabalho e a necessidade de continuar, pois ganha bem e ainda não atingiu a independência financeira. Ele relata grandes problemas vividos hoje em dia por muitos, inclusive da falta de atenção com o filho.

Há um pouco mais de tempo tivemos a notícia de que o Viver de Construção faleceu. Sem entrar no mérito das polêmicas que rondaram a notícia, é mais um que pregava a frugalidade e investia seu dinheiro para atingir a independência financeira. Ele começou com o blog falando das construções que fazia, do piso que colocava, das janelas, portas, problemas com pedreiros, venda dos imóveis e depois ele se apegou mais nos investimentos e largou praticamente a construção. Criou outro site e envolveu-se em certas polêmicas.

Para corroborar com tudo isso, o amigo André do Viagem Lenta também aproveitou o embalo e fez uma postagem sobre o assunto que recomendo a leitura.

Esses são acontecimentos da Finansfera que muito de vocês devem ter acompanhado, fora esses tenho alguns outros de conhecidos e muitos em relação à heranças, taxas, brigas familiares, problemas com inventários, dívidas e um monte de GRU para pagar ao governo para poder ter o que por direito é seu.

Diante dos fatos citados acima já podemos iniciar uma grande conversa sobre o assunto. O quanto você está disposto a sacrificar para guardar dinheiro e atingir a independência financeira? Será que está valendo a pena o que você está fazendo? Será que não entrou em uma espiral e não consegue ver fora da bolha?

A palavra chave é equilíbrio como já falei neste post. Volta e meia eu venho ao blog para reler esse post e ver se o que eu escrevi foi besteira ou se eu mudei de opinião e vejo que cada vez mais ratifico o que escrevi. Não vale a pena se privar das coisas boas da vida para guardar dinheiro indiscriminadamente.

Quando digo que o equilíbrio é o melhor caminho, quero dizer que você pode programar sua vida, seus gastos e ser razoável com tudo, inclusive com o tempo direcionado ao lazer com a família, amigos, esportes, jogos ou qualquer outra coisa que goste de fazer como hobby.

Uma das coisas mais importante para manter o equilíbrio financeiro é ter uma planilha financeira e anotar todos os seus gastos. Já falei disso no post mencionado acima e volto a repetir. Devemos utilizar o orçamento base zero para nossas contas e sempre iniciar o mês com o salário recebido. O dinheiro que sobra no fim de um mês, deve ser investido e começar o mês com zero.

Quando você cria uma planilha fica fácil visualizar onde está indo todo o seu dinheiro e assim pode direcionar uma parte para o lazer e uma parte para os investimentos. Inclua o aporte mensal como se fosse uma prestação a pagar juntamente com as outras contas como luz, água, condomínio, escolar e etc. Desta maneira você já cumpre a obrigação de aportar e de pagar as contas.

Na divisão das contas inclua uma parte dedicada ao lazer também. Não precisa deixar o lazer em zero e não precisa gastar descontroladamente. Dedique uma parcela para se divertir e quando esta parcela acabar, procure se divertir do mesmo jeito mas sem a necessidade de grandes gastos. O Aposente aos 40 escreveu um post sobre gastos e vida social, recomendo a leitura.

Após a parte financeira planejada, parta para o tempo que você dispõe para fazer suas coisas. Divida seu tempo igual divide seu dinheiro. Dedique um tempo para fazer aquilo que mais gosta e que te deixe relaxado. Dedique um tempo para atividades físicas, pois elas são muito importantes para sua saúde. Dedique tempo para seus filhos, o tempo passa e não volta. As memórias são eternas e você precisa criar momentos para criar memórias.

Vou falar um pouco da minha rotina e como faço. Uma das coisas que gosto de fazer é atividade física. Por 3 vezes na semana eu vou ao Crossfit e por 3 vezes vou à academia, as vezes vou mais vezes também. Acordo as 05:30 quando tenho que ir à academia, pois tenho que estar de volta as 7 e me aprontar para o trabalho, quando vou ao Crossfit acordo mais tarde, as 05:45 😂. Quando chego no trabalho já estou com minha obrigação (obrigação porque a saúde pede) e com um dos meus hobbys feito. Chego pra trabalhar com a sensação do deve cumprido comigo mesmo e inicio bem o dia.

Quando chego do trabalho e quando animo, pelo menos uma vez por semana eu janto fora. Quando não janto fora ou eu faço o jantar ou peço algo que goste bastante. Também bebo ou um vinho ou um whisky e tudo isso conjugado com algumas obrigações domésticas que temos a fazer na nossa rotina. Durante a semana também tiro um dia para ir à sauna relaxar além do domingo que é quase sagrado ir. Fazendo isso tudo ainda me sobra tempo para assistir uma série de vez em quando e escrever no blog.

No meu caso não moro mais com minha filha então o tempo que tenho que dedicar a ela fica por conta de alguns feriados, finais de semana ou férias. Gostaria muito de compartilhar mais tempo com ela mas moramos em estados diferentes e acaba que não dá no momento e isto é algo que em breve será resolvido.

Parece que tudo isso é muito difícil de fazer mas acredite, não é! Basta querer e ser disciplinado. As vezes a pia tá cheia de louça (só tenho diarista uma vez na semana então tenho que lavar a louça com a Sra BPM) mas eu não quero lavar louça no momento, as vezes quero deitar, relaxar o corpo e assistir um episódio de algum seriado. Faço isso e quando acaba me sinto melhor e parto pro combate com a louça.

As vezes as 05:30 da manhã não quero ir malhar e fico na cama até as 7 mas compenso em outro momento. O que devemos fazer é gerenciar nossos afazeres de modo que aquilo que não for vital, pode ser deixado de lado para que você faça quando estiver mais disposto. Claro que não adianta falar que não vai lavar a louça nunca 😂 as obrigações estão ai.

Devemos criar memórias! Eu tive um chefe uma vez que dizia: Triste do homem que não tem história para contar aos seus netos. Ele tinha toda razão. Minha filha com 18 anos lembra de coisa de quando ela tinha 7 anos. Lembra da festa que fiz pra ela no Mac Donalds (ok, não façam a mesma besteira, não levem seus filhos pra comerem aquelas porcarias 😂). Ela lembra dos finais de semana na praia, do Nescau que eu fazia, da salada de frutas, das idas à Gramado, dos jogos de PS2 na época. Uma das memórias mais marcantes foi nossa viagem ao exterior em 2015. Como comentei no outro post, fomos para California e aproveitamos bastantes.

Este ano de 2018 fomos para Nova Iorque e aproveitamos muito também. Além de ser um grande ganho cultural, de fazer ela conhecer e praticar outro idioma, ver como funcionam os serviços em um país de primeiro mundo para comparar com o Brasil, de desenvolver o espírito de aventura e perder o medo de andar por ai em outros países, ainda criamos mais um momento para ficar na memória. Estes são os momentos que devemos criar com aqueles que amamos. Não há economia de dinheiro que compense estes momentos.

Tenho grandes momentos com família e amigos também e tudo isso foi feito sem deixar de aportar e investir. Não precisa investir 60% do salário, não precisa acelerar demais a independência financeira, não precisa ser uma pessoa rude e mal humorada vivendo na miserabilidade para guardar dinheiro. Existe um mundo em sua volta e nele existem pessoas que gostam de você e querem sua convivência.

Já ouvi certa vez uma pessoa dizer que só iria começar a viajar depois que os filhos estivessem grandes e tivesse um valor X investido. O primeiro erro é que está pensando em criar momentos sem os filhos e o segundo erro é que ele havia colocado um valor X tão alto que não conseguiria alcançar, ou seja, foi somente uma maneira de justificar que a vida toda ele vai viver miseravelmente guardando dinheiro sem aproveitar com família e amigos. Também temos que olhar sob a ótica dele que talvez esse seja o prazer dele. Talvez ficar sentado à frente do computador o dia inteiro vendo notícias e estudando investimentos sem ao menos viajar com a família uma ou duas vezes ao ano é um prazer.

Problemas no trabalho todos temos. Quem nunca saiu esbravejando para si mesmo a respeito do chefe ou de uma ordem idiota? No trabalho assim como em tudo, devemos ter planejamento, alto controle, equilíbrio emocional e não deixar que problemas no trabalho afetem seu dia a dia. Eu sei que é bem difícil isso mas quem disse que tudo o que foi escrito aqui é fácil? Este é apenas mais um trabalho que você terá que fazer para melhorar seu dia a dia.

Chegou estressado do trabalho, vá procurar algo que goste para fazer. Beba uma cerveja ou um vinho. Vá a academia malhar ou vá correr. Faça algo para extravasar esse sentimento ruim que ficou do dia no trabalho. Tenha bons pensamentos e coloque-os em prática. Eu sei muito bem que a maioria das pessoas acabam potencializando seus problemas e fazendo uma vitimização querendo nos convencer de que não há solução para o que está passando, pois acredite, há sim!

Não deixe que os problemas cotidiano te desanimem. Não viva a vida com frugalidade extrema para juntar dinheiro a ponto de não criar momentos de prazer com sua família e seus amigos. Aproveite para se divertir com pouco dinheiro em um parque ou uma praia. Faça pequenos encontros com amigos onde cada um leva o que quer beber, o importante é se reunir e conversar.

Não pense em gastar tudo porque pode morrer amanhã e nem guarde tudo pensando em viver somente após a independência financeira, pois ao chegar lá você pode estar perdido e não saber mais o que fazer e pior, pode até nem chegar lá. Lembro que o VDC as vezes dizia que já estava cansado de não comer em um restaurante legal ou de não fazer uma viagem para guardar dinheiro. VDC faleceu e me pergunto: Será que valeu a pena não ter feito coisas simples que ele poderia ter feito como ir à um restaurante, somente para guardar um pouco mais naquele mês?

Viva o equilíbrio, pergunte-me como! 😂😂

Abraço a todos!

Fala galera da Finansfera!!!

Forjas Taurus, oportunidade ou especulação?

Temos visto nos últimos dias os embates com os candidatos à presidência que estão concorrendo ao segundo turno apresentando suas propostas. Dentre todas as propostas algumas são bastante polêmicas e muitas delas podem afetar o mercado financeiro, o comércio internacional e principalmente a segurança. 

Não vou falar das propostas dos candidatos, o amigo Uó já fez ótimos posts para quem quer resumos sobre as propostas. Quero comentar aqui sobre especulação de mercado com notícias e possibilidades futuras de uma expectativa incerta, duvidosa, não confirmada e qualquer outro adjetivo que possa expressar uma situação que não tem garantia nenhuma de acontecer. 

Todos sabemos que grande parte do mercado financeiro é composto de especulação. Mas a que níveis essas especulações chegam? Hoje estamos vendo o caso da empresa Forjas Taurus listada em bolsa. 

A Taurus, segundo o wikipedia, é uma companhia brasileira de capital aberto com sede em São Leopoldo, no estado do Rio Grande do Sul, Brasil. Fundada em 1939, a empresa possui atualmente quatro plantas industriais, sendo três delas no Brasil e uma em Miami, nos Estados Unidos. 

Esta semana o preço disparou novamente sendo que a cotação já chegou a uma alta de quase 600%. Mas o que faz essa alta absurda tão rápida? Especulação! A empresa não apresentou um balanço extraordinário nem teve suas vendas aumentadas em 600%. Tampouco teve redução nos gastos em 600%. Muito pelo contrário, a Taurus vem enfrentando certos problemas com a qualidade de seus produtos. Não são raras as vezes que vimos vídeos de polícias mostrando panes nas armas da empresa. Basta ir ao Google e pesquisar que vocês verão os problemas das armas.

A Taurus também apresentou patrimônio líquido negativo no ano passado, ou seja, eles possuíam mais passivos do que ativos. Confiram os números abaixo tirados do site Fundamentos.com.br

Fato é que o Bolsonaro é a favor da liberação do armamento para população e isso leva a crer que o aumento deste mercado no Brasil deve disparar caso seja autorizado. Após o primeiro turno onde ficou bem claro que Bolsonaro está bem à frente do Haddad e o mercado sinalizou positivamente ao Bolsonaro, a empresa disparou no preço da ação. 

Muitas pessoas estão apostando que a empresa vai decolar nas vendas após a eleição do candidato a favor da liberação das armas. Para que haja um aumento nas vendas ainda são necessários vários passos à frente. Primeiro tem que passar no congresso a aprovação da lei para liberação das armas à população. Depois ainda precisaremos ver quais empresas poderão vender e qual o preço. A liberação por si só não garante que a população compre da Taurus a não ser que seja imposto isso. 

Qual o melhor para investir, imóveis ou Fundos Imobiliários?

As pessoas estão achando que com a liberação das armas o mercado vai superaquecer e qualquer um poderá comprar um fuzil como se comprasse pão na padaria. Parece até que comprar uma arma é simples e barato. Sinto em informar que não será igual a uma black friday onde as pessoas dormem na porta das lojas para comprar produtos pela metade do preço. O cadastro será grande, as exigências serão imensas como realizar curso teórico e prático com índice de proficiência como pra tirar uma CNH e o custo será elevado. 

Para aqueles que gostam de especular, o mercado está muito propício e estes devem estar ganhando dinheiro em cima daqueles que não sabem especular e vão no efeito manada. Já para aqueles mais fundamentalistas, nada muda na avaliação da empresa e seguem de fora. Como falei não há fundamentos que faça a empresa subir a cotação em mais de 300% em menos de um mês. 

Reparem no gráfico de um ano abaixo a evolução da empresa. O volume negociado era sempre menor do que cem mil por dia. Nos últimos dias vimos movimentos acima de 100 mil e chegando até 3 milhões nas ações ordinárias. A cotação saiu de menos de R$ 2,00 para R$ 15,00. Onde será que vai parar isso?

É muita especulação e o efeito manda ajuda bastante. Há muito que acham que vão ficar milionários de uma hora para outra descobrindo o pote de ouro mas não sabem o que tem por trás de tudo isso e quais os movimentos que deverão acontecer para que a empresa realmente tenha bons lucros. É uma aposta muito grande.

E você? Acredita que a Taurus tá barata e com Bolsonaro ganhando e aprovando a lei que dá direito a qualquer cidadão dentro dos requisitos, ter arma é uma boa pedida?

Por enquanto é isso pessoal.

Abraço a todos!

Quando falamos em investir em ações no longo prazo não significa pegar o índice Bovespa e fazer um cálculo de quanto teria rendido caso tivéssemos comprado há 10 anos, até porque ninguém compra todos os papéis que estão no índice. 

Como bem falou o Aposente aos 40 em sua séria sobre a TSR4, muitas empresas que estavam listadas há 20 anos não existem mais e assim fica difícil fazer um comparativo com o índice IBov. 

Quando falamos em investir em ações no longo prazo, temos que ter em mente o nosso próprio índice. Assim como o índice IPCA, que é a inflação, é repleto de itens que não consumímos, o Ibov é repleto de ações que não temos vontade nenhuma de comprar. 

O IPCA mede a corrosão no seu poder de compra, ou seja, quanto mais inflação, menos poder de compra você tem. No caso da inflação também devemos fazer nosso índice pegando os principais itens de consumo rotineiros como escola, luz, alimentação, combustível e outras e assim ver o impacto no nosso custo de vida. 

Se você tem dois filhos na escola, dois carros em casa e mora em uma região de muito frio onde precisa de aquecedor a maior parte do tempo, sua inflacão será  muito maior do que de alguém que não tenha filhos e more com os pais. Você sabia que no índice IPCA entra até jogos de azar?  Se não sabe como é calculado o IPCA, dê uma olhada neste post. 

O índice Bovespa tem hoje 65 ações. Muitas dessas ações são conhecidas do nosso dia a dia e algumas tem participação grande no índice como a VALE3 que tem 12,23% mas de outro lado, algumas são bem pequenas como a Ecorodovias com 0,113% de participação. 

As 5 maiores participações somam sozinhas 44,16% do índice Bovespa, são elas em ordem decrescente: VALE3, ITUB4, PETR4, BBDC3 e PETR3, ou seja, se você não investe nessas, seu resultado será bem diferente do IBov. 

Já na outra ponta 39 ações não compõe 1% cada. A quadragésima ação que é a CIEL3 tem 1,002%, ou seja, todas as outras abaixo dela são zero vírgula alguma coisa. A soma das 39 menores é de 20,65%. 

Quando falamos em investir em ações no longo prazo estamos na verdade falando em escolher ações que encaixem no seu perfil ao longo do tempo mas não necessariamente precisa ficar com o mesmo ativo por 10 anos. 

 Como você vive a vida? Frugalidade ou equilíbrio?

Devemos ficar comprado em um papel somente se ele atender aos fundamentos, se perder os fundamentos a gente vende mas acaba comprando outro papel melhor no momento. Eu uma vez vendi Grendene para comprar Bradesco e agora que Grendene chegou a um preço que eu acho justo pagar por ela, estou recomprando.

Desta maneira estaremos de certo modo aproveitando o que tem de melhor no momento. Por exemplo: Bancos no Brasil sempre deram excelentes lucros então vamos pegar os dois maiores privados, Itaú e Bradesco. 

Quem investe em um desses dois bancos pode ter a certeza de estar sempre lucrando no longo prazo vide o gráfico abaixo. 

Gráfico de 10 anos de BBDC3. Reparem que há aproximadamente 10 anos ela valia R$ 6,00 e de lá pra cá sempre pagou dividendos e bonificações.

Gráfico de 10 anos de ITUB3. De igual maneira ao Bradesco, já custou R$ 8,00 e de lá pra cá também sempre pagou bons dividendos.

Se a cada ciclo de baixa tivéssemos comprado mais ações, aumentaríamos a posição e consequentemente o aumento de dividendos, subscrição e bonificações ao longo do tempo. É exatamente nessas horas que devemos aumentar a posição e fortalecer a carteira. Vem daí a maior parte de ganhos com ações no longo prazo. 

Reparem no ganho de capital de quem comprou a ação há 10 anos. Neste estudo não estou considerando os dividendos, subscrições nem bonificações. Se considerarmos somente o índice Bovespa, não estaremos considerando esta gestão ativa. Também temos que considerar vender ativos caso eles percam os fundamentos. Mas cuidado para não girar a carteira e acabar derretendo parte do seu patrimônio, tem que ser uma estratégia segura e precisa paciência para executá-la.

Fazendo essa gestão ativa podemos dar um grande up na carteira no longo prazo. 

Cielo é uma empresa que dominava o mercado. Era praticamente um duopólio sobre o pagamento com cartão de crédito nas lojas e a Cielo era a número um. Mas como a livre concorrência é uma maravilha, o Banco central resolveu permitir que outras empresas explorassem o mercado e com isto outras Fintechs iniciaram no ramo. Hoje temos Stelo, que foi comprada pela Cielo recentemente, Stone, Rede dentre outras.

Cielo dominava o mercado e agora perdeu mais de 50% no preço de suas ações. Uma análise um pouco mais apurada, na minha visão, posso fazer em outro post mas em resumo já adianto que não creio que ela retorne ao patamar anterior devido às grandes concorrentes. Hoje ainda mantenho Cielo até o próximo balanço pra ver se ela se recuperou mas se não houver boas perspectivas no médio prazo, vou vender o papel com prejuízo e entrar em outro que estiver melhor no momento.

Já viu o impacto que Cielo está fazendo na minha carteira? Clique aqui e veja a performance dos ativos.

O índice BPM tem aproximadamente 3 anos e meio e nesse meio tempo eu fui aumentando a posição em algumas ações, adicionei outras à carteira e vendi somente duas, Cemig e Grendene. Com isso posso fazer uma análise se meu índice bate o Ibov ou não. Posso comparar com meu próprio índice de renda fixa atrelada ao CDI ou ao IPCA pois tenho diferentes títulos em minha carteira.

Mas devo dizer que eu não fico fazendo comparações com esses índices. Eu invisto por conta própria, vejo meus rendimento mas não fico comparando pra saber se bati ou não o CDI, pois se for pra pensar que teria sido melhor investir no CDI do que o que estou fazendo, melhor não me estressar em estudar e escrever.

Estude bastante e crie suas premissas. Invista em ativos que te deixe dormir confortavelmente sem a neurose de ficar olhando se o preço caiu 3% ou mais. Tenha em mente que o investimento em ações é para longo prazo e ficar olhando os índices não vai te trazer um reflexo real da sua carteira. Faça seus investimentos de modo ativo, caso uma ação deixe de ser interessante, venda! 

Não se fixe em rendimentos do índice Bovespa, atenha-se ao seu índice que pode ser melhor ou até mesmo pior que o IBov, no entanto é a sua realidade. 

Por enquanto é isso pessoal.

Abraço a todos!